相続対策・相談

【ご相談内容】
ご自身に相続が起きた際に、相続税が発生するか微妙なラインと聞いたのだが何か対策はないか。

【ご提案内容】
簡易的な相続税の試算を行った結果、現状では相続税が発生することが確認できました。

ただ、生命保険金の非課税枠を十分に活用しきれていないことが判明したため、非課税枠の活用をご提案しました。併せて、非課税枠を活用した場合の効果をシミュレーションでお伝えしました。

【お客様より】
活用の効果が具体的に数字で把握できてよかった旨のお言葉をいただきました。

【ポイント】
試算によりお客様に合う対策をご提案

一定の生命保険金については相続対策に有効ですが、生命保険に加入する場合は、手元の資金を保険料に充当するため、手元資金が減少し老後に活用できる資金が減少してしまいます。そのあたりも留意点としてご説明しました。

【ご相談内容】
お父様の総資産が約5億円で不動産を多数所有している。お父様に万が一相続が発生した場合に相続税を納税できるのか不安に感じている。

【ご提案内容】
まずは相続税の試算を行うことをご提案しました。

数年前に簡易的な試算は行ったそうですが、不動産は評価にあたって留意すべき点が多いため、有料にはなりますが精緻な試算を行うことをご提案しました。試算の結果、現時点の資産内容であれば相続税は納税できることが把握できました。

【お客様より】
試算により納税が可能であることがわかってホッとした旨のお言葉をいただきました。

【ポイント】
試算により、現時点での相続税の納税額が目安として把握できます。そもそも納税が可能なのかを心配される方も多いので、ぜひ試算をしてみることをお勧め致します。

また、毎年税制は改正されますので、過去に行った試算が現在の税制にそぐわないということも起こりえます。試算はある程度定期的に見直しをすることをお勧めしております。